ניתן לנייד בין המוצרים הפנסיוניים השונים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל כבר משנת 2008. האם זה כדאי? מה השיקולים? וממה צריך להיזהר? לניוד יש מספר יתרונות אבל הוא דורש בדיקה מעמיקה בכדי שלא תפגעו. אחד היתרונות המרכזיים שבגללם מבצעים…

נורית ויוסי אבני (שמות בדויים) חיים בתחושה של חוסר וודאות כלכלית. למרות שהם מרווחים יפה, איך שהוא הכסף נעלם להם בין הידיים ולא ברור להם מה מצבם הכלכלי האמיתי. הם חיים בצמצום יחסי (לא נוסעים הרבה לחו"ל, לא לוקחים עוזרת…

תזכורת קצרה על "חסכון לכל ילד": ביטוח לאומי מפקיד לכל ילד 50 ₪ בחודש (51 ₪ החל מינואר 2019) בקופת גמל להשקעה או בתוכנית חסכון לפי בחירת ההורים. ההורים יכולים להכפיל את הסכום מתוך קצבת הילדים. בנוסף, בגיל 18 ניתן…

ראשית, תזכורת קצרה על קרן השתלמות: למעשה זו הטבה של המעביד, אם עקב הסכם קיבוצי או הטבה אישית. המעביד מפריש 7.5% מהשכר והעובד 2.5% (בדרך כלל). הסכומים נצברים בקרן, צוברים תשואה, ונזילים לאחר 6 שנים (בד"כ) מיום פתיחת הקרן (אלא…

במאמר זה אני מסביר את משמעות המידע שמופיע בדוח מהמסלקה הפנסיונית. במאמר אחר אני מסביר איך מוצאים את דוח המסלקה הפנסיונית. מיד סרטון ולאחריו הסבר מפורט עם תובנות חשובות מאוד עבורכם. לפני שנצלול לפרטים אני רוצה לתת כמה דגשים לגבי…

במסלקה הפנסיונית יש מידע רב וחשוב הנוגע ישירות למצבנו הכלכלי ולעתידנו הפיננסי. הרבה שמעו על המסלקה על הפניונית אבל לא יודעים איך להוציא משם את המידע האישי שלהם. מיד אתן הסבר מפורט איך עושים זאת. קבלת המידע כרוכה בתשלום חד…