תוכנית כלכלית תוך שבועיים
רוצים להגשים את המטרות שלכם?
רוצים עצמאות כלכלית / לפרוש מוקדם / לעבוד פחות?
רוצים לעזור לילדים הבוגרים בלימודים / חתונה / דירה?
רוצים להיות מוכנים לפנסיה?
יש לכם תזרים חיובי?
בניית תוכנית כלכלית זה מה שאתם צריכים!
מה תקבלו בתוכנית הכלכלית למימוש היעדים?
תקבלו מענה רוחבי: פיננסי, נדל"ני, פנסיוני ועוד, ולא נישתי כמו שניתן לקבל אצל יועצים לפי תחומי התמחות
1
בשורה התחתונה
שקט ושלווה כלכליים
ביטחון בדרך
תוכנית כלכלית למימוש יעדים
כמה אתם שווים מבחינה כלכלית
כמה תהיו שווים בשנים הבאות
הקצאת נכסים למטרות
2
סימולטור
תרחישים רלוונטיים
(למשל אפשרויות של פרישה מוקדמת)
כלי לביצוע סימולציה לבחינת החלטות כלכליות ושינויים עתידיים
מה המחיר הכלכלי של ההחלטות שלכם עכשיו ובעתיד
3
שיפור המצב הקיים
עמלות |
דמי ניהול
מסלולי השקעה |
מסלולי ביטוח
ביטוחים מיותרים
ריביות |
תשואות
תקופות החזר
תשלומים והחזרים חודשיים
4
שיקולי מס
שיקולי מס בבחירת השקעות
אילו הטבות מס רלוונטיות לכם
מה המשמעות של השקעות שמאפשרות דחית מס
(לא תקבלו ייעוץ מס)
5
התאמת סוגי השקעות
אילו אפיקי השקעה מתאימים לכם
יתרונות וחסרונות של ההשקעות השונות עבורכם
נדל"ן בארץ – איזה נכסים מתאימים לכם, באיזה שווי, כמה הון עצמי להשקיע, כמה מימון לקחת, מה מקורות המימון האפשריים, לאיזה תקופות, מה ההחזרים הצפויים
נדל"ן בחו"ל – איזה סוגי השקעות רלוונטיים עבורכם, למשל נכס בודד, קבוצת משקיעים, יזמות, פליפ וכו'.
שוק ההון – איך להשקיע, איזה מכשירים מתאימים לכם, מה רמות הסיכון
השקעות אלטרנטיביות ואחרות
6
ניהול סיכונים
איך להיכנס להשקעה תוך כדי הקטנת הסיכון
מה פיזור ההון וההשקעות שמתאים לכם
מה רמות הסיכון שמתאימות לסכומים לטווחי ההשקעה שלכם
איזה קרן חירום אתם צריכים ואיך לנהל אותה
מה התהליך כולל?
01
בחינת התשתית הכלכלית
נדון במצב הקיים, נעבור על מבנה הכנסות והוצאות המשפחתי, נסקור את הנכסים שיש לכם (נדל"ן, רכבים, חסכונות, השקעות, ניירות ערך, קרנות השתלמות, חשבונות עו"ש וכו'), נבחן את ההתחייבויות המשפחתיות (משכנתה, הלוואות, חובות וכו'). נרכז את הנתונים לגבי פנסיות, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות וסיעוד וכו'.
נבין מה השאיפות שלכם ומה המטרות שלכם לשנים הבאות.
02
הכנת תיק ייעוץ
על סמך הנתונים שלכם, אבנה תוכנית עבודה ואכתוב תיק ייעוץ אשר מציג שיקוף של המצב הקיים, היעדים האישיים והמשפחתיים שלכם, תוכנית כלכלית, משימות לביצוע ואלטרנטיבות שמתאימים לכם.
התיק כולל תוכנית עבודה מפורטת לשנים הבאות, סקירת המצב הקיים ואיך ניתן לשפר אותו מההיבטים העיקריים הבאים – תזרים, מאזן משפחתי, הגנות כלכליות וניתוח הפערים, התבוננות על תקופת הפנסיה ובחינת הפערים, היעדים המשפחתיים – סקירת היעדים ואופן המימוש שלהם בטווח הקצר, הבינוני והארוך ועוד.
תוכנית העבודה כוללת פירוט מדוייקת מה אתם צריכים לעשות מחר בבוקר, אילו השקעות מתאימות לכם, באיזה פיזור, איזו רמת סיכון, איזה סכומים, וכן את שלבי הביצוע והשיקולים השונים עבורכם.
בנוסף תקבלו כלי לבחינת החלטות כלכליות עכשיו ובעתיד, כך שתוכלו להבין מה המשמעות של פעולות שתרצו לבצע ולבחון שינויי שעשויים להיות בהמשך.
03
דיון על תיק הייעוץ לקבלת החלטות
נבין את המצב הקיים ומה ניתן לשפר בו. נעבור על ההגנות הכלכליות (ביטוחים) ופנסיות שלכם ובמידה ויש פערים בין המצב הרצוי למצב הרצוי נדון בפתרונות אפשריים.
נראה איך ניתן לתת מענה למטרות וליעדים האישיים והמשפחתיים באמצעות התוכנית הכלכלית שהכנתי עבורכם, נבין את המשמעות הכלכלית של מימושם הן בתכולה והן במועדים הרצויים למשפחה.
נדון על היעדים הקבועים שחוזרים על עצמם ועל היעדים החד-פעמיים. נראה איך התוכנית למימוש היעדים נותנת להם מענה ונבין את ההיתכנות שלה. תקבלו משימות לביצוע ונקבע תוכנית עבודה להמשך.
בעוד יועצים רבים מסתכלים נקודתית לפי תחום העיסוק שלהם, אני מסתכל על התמונה הכוללת ומתאים אותה לצרכים שלכם.
השלבים בהכנת התוכנית הכלכלית שלכם
מיפוי המצב הקיים
• הכנסות (משכורת, הכנסות פסיביות, קצבאות וכו')
• הוצאות (קבועות ומשתנות)
• חסכונות
• משכנתה והאם אפשר לשפר אותה
• הלוואות
• נכסים
• מוצרים פנסיוניים וכמה הם יתנו לכם בפרישה
• ביטוחים וכמה הם עולים לכם
הגדרת צרכים ושאיפות
• עצמאות כלכלית
• פרישה מוקדמת
• עזרה לילדים הבוגרים
• שנת שבתון
• שיפור דיור
• שיפוץ בבית
• פנסיה ברווחה כלכלית
• הסבה מקצועית
• פתיחת עסק
• החלפת רכבים
• נסיעות משמעותיות לחו"ל
ועוד
איתור פערים בין המצוי לרצוי
• הגדרת רשת ביטחון מתאימה למשפחה שלכם
• בניית תוכנית לסגירת הפערים בין המצב הקיים והמצב אליו אתם שואפים
• בדיקת הוזלת עלויות פנסיוניות
• חישוב גובה הביטוחים הדרושים (פנסיה, חיים, אובדן כושר עבודה)
• מציאת שיעור החסכון החודשי הדרוש
• התאמת אופי החסכונות וההשקעות לצרכים והשאיפות שלכם
אחרי השלבים הללו אבנה תוכנית עבודה למימוש היעדים שלכם
לקוחות מספרים
מה תשיגו?
תוכנית עבודה מפורטת
לניהול ההון שלכם
תובנות מעשיות שיאפשרו לכם לממש
את היעדים והמטרות שלכם
וכמובן – תיק מסודר ובו עיקרי הנושאים הבאים:
פתיחת עיניים
(ניתוח המצב הקיים)
הגנות כלכליות
- פנסיה – מה הצבירה ומה הקצבה הצפויה
- ניתוח תקופת הפנסיה והאם זה מספיק לכם
- ביטוחי חיים – כמה זה עולה, מה יקבלו השארים והאם זה יספיק להם
- ביטוח סיעודי – מה יש והאם זה מספיק
- ביטוחי בריאות – כמה זה עולה
יעדים משפחתיים
- יעדי בלת"מ ויציבות כלכלית
- יעדים שוטפים
- יעדים חד פעמיים
- יעדים לילדים
- סה"כ יעדים ותוכנית עמידה ביעדים
האתגרים הכלכליים של המשפחה
- הצגת חלופות
- תוכנית עבודה
- משימות לביצוע
- סימולטור לבחינת החלטות כלכליות
נעים להכיר!
שמי איל פיק, מאחורי למעלה מ- 20 שנות ניסיון של ניהול במסגרת המערכת הבנקאית. יש לי תואר שני במימון – במסגרת לימודי מנהל עסקים, וניסיון אישי מגוון בפעילויות יזמיות שונות ביניהן עסק במסחר אלקטרוני, השקעות נדל"ן בארץ ובחו"ל, מסחר קמעונאי ועוד. עברתי עשרות הכשרות מקצועיות בתחומים החשובים ביותר בניהול כלכלת המשפחה, יועץ משכנתאות, נדל"ן, שוק ההון, קריפטו ועוד. במקביל התנדבתי בקידום בני נוער בנושא ניהול ויישום יוזמות עסקית, בכדי שיקבלו מקפצה לחיים.
התשוקה שמניעה אותי היא לעזור ליותר ויותר משפחות לשפר את איכות חייהם בחיי היום יום, עכשיו ובעתיד. להגיע לרווחה כלכלית ושקט נפשי, לשפר את ההתנהלות ולהרחיב את הידע, למען ההווה ולמען העתיד. אני מאמין שזאת הדרך להגשים מטרות אישיות ומשפחתיות וכל ערך וחלום שראויים בעינכם.
אני רואה את ניהול משק הבית בדומה לעסק. למשפחה שלנו יש הכנסות, הוצאות, התחייבויות ונכסים. ואת כל זה צריך לנהל בכדי שנוכל להגשים את המטרות שלנו. אל תתנו לכסף לנהל אותכם. נהלו אותו!
מה הלקוחות שלי מספרים על התהליך איתי?
תהליך הליווי של אייל מקיף וחיוני לכל אדם ובכל מצב כספי, גם כהכנה לפנסיה ובכלל לטובת חיים כלכליים נכונים יותר.
עם אייל יש את הוודאות שאין מאחוריו שום גורם מתגמל והוא עובד בשבילך ומשרת את האינטרסים שלך ב-100%.
תודה!
עם אייל יש את הוודאות שאין מאחוריו שום גורם מתגמל והוא עובד בשבילך ומשרת את האינטרסים שלך ב-100%.
תודה!
נפגשנו היום עם איל, היה מפגש מעולה! הוא עשה לנו סדר והציג בפנינו את התמונה המלאה לטווח הקצר והארוך, עזר לנו לדייק את היעדים והכי חשוב יצאנו מהפגישה עם תוכנית פעולה. איל מסביר כל דבר בסבלנות ומקצועיות, משתף מהניסיון האישי שלו ונותן את נקודת מבטו. ממליצה בחום להיפגש עם איל ולהבין אם אתם נמצאים כיום איפה שאתם רוצים להיות ובמידה ואתם לא שם, איל יראה לכם את הדרך. איל תודה רבה על העזרה שלך, מעריכים אותה מאוד🙏🏻
פניתי לאייל במטרה "לעשות סדר" בכל נושא ההתנהלות הכלכלית ותכנון העתיד הפיננסי. השירות של אייל היה ברמה הגבוהה ביותר, עתיר ידע ותובנות ועם תוצרים ברורים ופעולות לביצוע.
מומלץ בחום.
מומלץ בחום.
לעתים אנחנו צריכים מישהו שיבוא מבחוץ ייעשה לנו סדר בדברים.
איל פיק, הוא איש מקצוע מעולה ואדם מקסים.
איל פיק, הוא איש מקצוע מעולה ואדם מקסים.
נפגשתי עם אייל לבחון את ההיבט הכלכלי ולמקד בהשקעה שמותאמת עבורי.
אייל ישב איתי ובדק הכל לפרטי פרטים וכיוון אותי בצורה הכי מדוייקת שיש.
תודה רבה!!! על מקצועיות, שרותיות ומקצוענות!
ממליצה בחום.
אייל ישב איתי ובדק הכל לפרטי פרטים וכיוון אותי בצורה הכי מדוייקת שיש.
תודה רבה!!! על מקצועיות, שרותיות ומקצוענות!
ממליצה בחום.
גם אני עשיתי תוכנית כלכלית עם איל!
איל מקצועי ונעים.
ממליצה בחום.
איל מקצועי ונעים.
ממליצה בחום.
לאחרונה פניתי לייעוץ בנושאי ביטוחים וכו' לבחור מדהים בשם איל פיק.
ממליץ עליו מאוד.
יסודי ענייני ומקצועי
ממליץ עליו מאוד.
יסודי ענייני ומקצועי
הקודם
הבא
© כל הזכויות שמורות לאיל פיק