זו הכותרת בהתפרסמה בגלובס לפני כמה ימים: טרנד ההשקעה שסוחף את הישראלים: "יהיו לי מיליונים, אוכל לפרוש מוקדם". ישראלים רבים, ללא כל הבנה או אבחנה, מעבירים את הכספים שלהם לקרנות מחקות S&P 500 – בין אם פנסיה או מוצרי השקעה…

בתחילת המאה הראשונה לספירה, אוגוסטוס קיסר החליט על פנסיה לחיילים ששירתו 20 שנה. לפני כן, היו חיילים ששרתו תקופה קצרה יחסית, ואז חוזרים לעבודתם הקודמת. והיו חיילים ששרתו תקופות ארוכות וקיבלו אדמות שנכבשו, למשל באיטליה. הרעיון של תשלום מענק וקצבה…

במסגרת חוק ההסדרים (פברואר 2023) הממשלה מבטלת את ההבטחה להגדיל את הפטור על הקצבה לפנסיונרים. הפנסיונרים יפסידו פטור שהובטח להם על הכנסה בגובה של כ- 1,500 ₪ החל משנת 2025 (או משיכה חד פעמית פטורה בגובה של כ- 250 אלף…

שוק ההון תנודתי. יש תקופות של עליות אבל יש גם תקופות של ירידות. הכנתי מאמר עם 3 כללים בסיסיים שיעזרו לכם להבין מה מתאים עבורכם לגבי אופן השקעה בשוק ההון והכניסה אליו. כניסה במנות העקרון אומר שלא יודעים לתזמן את…

2021 היתה טובה למשקיעים. קרנות ההשתלמות במסלול הכללי השיגו בממוצע 14% ובמסלול המנייתי 25% לנקודת התייחסות, מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 השיגו כ- 30% תשואה. . תמיד אוהבים לבחון האם מנהלי תיקים מצליחים להכות את השוק. אתם בטח יודעים…

לבקש החזר ממס הכנסה וביטוח לאומי על שנת 2015 רק עד סוף החודש=השנה ניתן להגיש בקשה להחזרים עבור שנת 2015. למשל אם לא עבדתם כל שנת 2015, עבדתם בכמה מקומות במקביל, עברתם מקום עבודה, ילדתן, הייתם בחל"ת, השתנה המצב המשפחתי…

אתחיל בוידוי אישי: אני אוהב לשלם מיסים. הרבה מיסים. הרבה מאוד מיסים. כן, באמת! אם אני משלם מיסים, זה אומר שהרווחתי. אם אני משלם הרבה מיסים, זה אומר שהרווחתי הרבה. ואם אני משלם הרבה מאוד מיסים, זה אומר שהרווחתי הרבה…

התחזית שלי לשנת תשפ"ב 1. מחירי הנדלן יעלו. כי יש ביקושים גדלים, היצע קטן ומעט מידי התחלות בניה (כ- 51,000 בשנת 2020). כי הממשלה תעשה תוכנית להורדת מחירי הדיור אבל זה לא ממש יעזור או שזה יעזור בשוליים ו/או זה…

כן, אבל…. (הפרטים בהמשך) למה זה חשוב? אפשר להניח בסבירות די גבוהה שתגיעו לגיל פרישה. בגלל זה אתם מפרישים לפנסיה ו/או חוסכים לגיל שאחרי שתפרשו מעבודה. החסכון לתקופת הפנסיה אמור לאפשר לכם לחיות בכבוד לאחר הפרישה: לגור במקום שאתם רוצים,…

עונת הדוחות השנתיים של המוצרים הפנסיוניים והביטוחים הגיעה. מה כדאי לבדוק? לאחרונה קיבלתם בדואר, במייל או במסרון את הדוחות השנתיים מבתי ההשקעות, חברות הביטוח וקרנות הפנסיה שלכם. שווה לפתוח אותם. ריכזתי עבורכם את הדברים החשובים שכדאי לכם לבדוק: . לפרטים…