2021 היתה טובה למשקיעים. קרנות ההשתלמות במסלול הכללי השיגו בממוצע 14% ובמסלול המנייתי 25% לנקודת התייחסות, מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 השיגו כ- 30% תשואה. . תמיד אוהבים לבחון האם מנהלי תיקים מצליחים להכות את השוק. אתם בטח יודעים…

התשואה משכירות יורדת יותר ויותר בשנים האחרונות. כיום היא עומדת על 3.5% בממוצע ארצי. עבור המשקיעים יש לזה חשיבות רבה מאוד. עיקר התשואה היא על העליה במחיר הנכס – יותר מ- 10% השנה בשנה האחרונה. כלומר, משקיע שרוצה הכנסה פסיבית…

סוף שנה ויכול להיות שסוכן הביטוח פנה אליכם לגבי השקעה בפוליסות חיסכון. פוליסת חיסכון הוא מוצר שמנוהל ע"י חברות הביטוח, ובניגוד לשמו אין לו שום רכיב ביטוחי. כדאי לדעת שסוכן הביטוח, שדרכו אתם פותחים את פוליסת החיסכון, מקבל עמלה על…

לבקש החזר ממס הכנסה וביטוח לאומי על שנת 2015 רק עד סוף החודש=השנה ניתן להגיש בקשה להחזרים עבור שנת 2015. למשל אם לא עבדתם כל שנת 2015, עבדתם בכמה מקומות במקביל, עברתם מקום עבודה, ילדתן, הייתם בחל"ת, השתנה המצב המשפחתי…

התחזית שלי לשנת תשפ"ב 1. מחירי הנדלן יעלו. כי יש ביקושים גדלים, היצע קטן ומעט מידי התחלות בניה (כ- 51,000 בשנת 2020). כי הממשלה תעשה תוכנית להורדת מחירי הדיור אבל זה לא ממש יעזור או שזה יעזור בשוליים ו/או זה…

עצמאות. אני שומע הרבה על אנשים ששואפים לעצמאות. עצמאות כלכלית. יש הנוקבים במספר 300. קחו את ההוצאה החודשית הממוצעת שלכם והכפילו ב- 300. מה קיבלתם? אם קיבלתם סכום שיש לכם, זה אומר שאתם כבר בעצמאות כלכלית. זה אומר שאתם יכולים…

עונת הדוחות השנתיים של המוצרים הפנסיוניים והביטוחים הגיעה. מה כדאי לבדוק? לאחרונה קיבלתם בדואר, במייל או במסרון את הדוחות השנתיים מבתי ההשקעות, חברות הביטוח וקרנות הפנסיה שלכם. שווה לפתוח אותם. ריכזתי עבורכם את הדברים החשובים שכדאי לכם לבדוק: . לפרטים…

אני נתקל בהורים שרוצים לעזור לילדים בקנית דירה (ולפעמים גם רכב יקר). הם משלימים לילדים את ההון העצמי הדרוש לצורך ביצוע הרכישה. אבל אז קורה מצב מוזר – ככל שילדים יקנו דירה יקרה יותר, הם יקבלו מההורים סכום גדול יותר.…