בניתם תוכנית כלכלית, ובמסגרת המימוש שלה הגעתם למסקנה שמתאים לכם לקנות נכס להשקעה. אתם מתלבטים האם להשקיע בארץ או בחו"ל. יש מספר שיקולים שאתם צריכים לקחת בחשבון, בייחוד אם זו ההשקעה הראשונה שלכם בנכס נדל"ן למגורים (שאינו דירת המגורים שלכם).…

כשמדברים על מעקב אחרי הוצאות, אתם בטח חושבים שזה מתאים למי שנמצא באוברדרפט, למי שלא גומר את החודש. אבל הרי אתם ממש בסדר, יש לכם יותר הכנסות מהוצאות, מצב העו"ש שלכם נפלא והכל טוב אצלכם. אז דעו לכם שמעקב אחרי…

לרובנו יש קרן פנסיה. זה המוצר הפנסיוני הנפוץ ביותר. מומחים אומרים (וגם מדינת ישראל) שהוא המתאים ביותר לרוב האנשים רוב הזמן. קיימים שני מוצרים פנסיוניים נוספים: ביטוח מנהלים וקופת גמל (לא קופת גמל להשקעה – זה מוצר אחר לחלוטין). אז…

מציתם את כל האפשרויות שלכם. הקטנתם הוצאות. הגדלת הכנסות. הקפתם הלוואות קיימות. דחיתם את החזרי המשכנתה. אולי אפילו הקטנתם תשלומים לפנסיה וביטלתם חלק מביטוחים. ועדין חסר לכם כסף. קיימת אפשרות של לקיחת הלוואה. זה מה שכולם יגידו לכם. בואו נראה…

כל שנה הבנקים מפרסמים (לעיניכם בלבד) מסמך המפרט מידע לגבי הפעילות בחשבון שלנו. פתאום יתגלה לכם כמה עולה לנהל את חשבון הבנק שלכם. המסמך כולל מידע בנושאים הבאים: כל הנכסים בחשבון, כולל יתרות עו"ש, פיקדונות וחסכונות. ההתחייבויות בחשבון, כגון הלוואות…

בסרטון אני מסביר על ניהול תקציב משפחתי בשגרה ובזמן משבר. בין השאר אני מדבר על: נוסחת הקסם: הוצאות שוטפות = הכנסות פחות התחייבויות פחות חסכון ליעדים חשיבות ניהול תקציב מההבטים הבאים: הוצאות מיותרות מעקב אחר שינויים מודעות להוצאות התייעלות .