הקורונה לא רק פגעה בבריאות שלנו אלא גם אשמה באינפלציה ובריבית העולה. נפתחו (או חזרו) לעולמינו השקעות כספיות סולידיות לתקופות קצרות יחסית, כאשר המטרה היא בעיקר שמירה על ערך הכסף, ברמת סיכון נמוכה, ולא מיקסום התשואה. פיקדונות בבנקים (שאינם צמודים…

עד לא מזמן, כאשר היתה אינפלציה אפסית, שיווקו לנו מוצרים פיננסיים אשר משלמים אליהם 15% מס על הרווח הנומינלי, במקום מס ריווחי הון המקובל שהוא 25% על הרווח הראלי. האם בתקופת אינפלציה זה עדין כדאי? או שאלה מדויקת יותר –…

זכיה בהגרלה של דירה בהנחה נותנת הנחה של מאות אלפי שקלים ממחיר השוק של דירה דומה. אבל ההנחה הזו עולה לא מעט כסף לזוג הצעיר. להלן בחינה של עלויות הזכיה בדירה בהנחה, לעומת קנית דירה יד שניה בשוק החופשי. ראשית,…

את המאמר הזה כתבתי כבר לפני כמה שבועות, אבל בעקבות הירידות החלטתי שיהיה יותר נכון לחכות קצת עם הפרסום עד שהעניינים יירגעו. אני לא יודע האם הירידות נגמרו, אבל לפחות כרגע יש איזו שהיא רגיעה מסוימת. אז כן, החלטתי להיכנס…

שוק ההון תנודתי. יש תקופות של עליות אבל יש גם תקופות של ירידות. הכנתי מאמר עם 3 כללים בסיסיים שיעזרו לכם להבין מה מתאים עבורכם לגבי אופן השקעה בשוק ההון והכניסה אליו. כניסה במנות העקרון אומר שלא יודעים לתזמן את…

2021 היתה טובה למשקיעים. קרנות ההשתלמות במסלול הכללי השיגו בממוצע 14% ובמסלול המנייתי 25% לנקודת התייחסות, מדד ת"א 35 ומדד ת"א 125 השיגו כ- 30% תשואה. . תמיד אוהבים לבחון האם מנהלי תיקים מצליחים להכות את השוק. אתם בטח יודעים…

רבים שואלים איך ניתן לקבוע את רמת הסיכון בבחירת השקעות. הרי אם לא לוקחים סיכונים, אז אין סיכוי להרוויח. לפעמים יש מזל, אבל אפילו בשביל לזכות בפיס צריך להסתכן בעלות הכרטיס. האם אתם אוהבי סיכון או שונאי סיכון? איך תדעו…

התשואה משכירות יורדת יותר ויותר בשנים האחרונות. כיום היא עומדת על 3.5% בממוצע ארצי. עבור המשקיעים יש לזה חשיבות רבה מאוד. עיקר התשואה היא על העליה במחיר הנכס – יותר מ- 10% השנה בשנה האחרונה. כלומר, משקיע שרוצה הכנסה פסיבית…

סוף שנה ויכול להיות שסוכן הביטוח פנה אליכם לגבי השקעה בפוליסות חיסכון. פוליסת חיסכון הוא מוצר שמנוהל ע"י חברות הביטוח, ובניגוד לשמו אין לו שום רכיב ביטוחי. כדאי לדעת שסוכן הביטוח, שדרכו אתם פותחים את פוליסת החיסכון, מקבל עמלה על…

לבקש החזר ממס הכנסה וביטוח לאומי על שנת 2015 רק עד סוף החודש=השנה ניתן להגיש בקשה להחזרים עבור שנת 2015. למשל אם לא עבדתם כל שנת 2015, עבדתם בכמה מקומות במקביל, עברתם מקום עבודה, ילדתן, הייתם בחל"ת, השתנה המצב המשפחתי…