עשית צעד חכם לקראת הפרישה שלך
אם הגעת לפה אז כנראה יציאה לפרישה מוקדמת אפשרית עבורך
באמצעות בחינה של המצב הקיים והבנת המטרות שלך, אבנה עבורך תוכנית כלכלית לפרישה מוקדמת
לקביעת פגישת התאמה בזום ללא עלות וללא התחייבות:
מה תקבלו בתוכנית הכלכלית?
תקבלו מענה רוחבי: פיננסי, נדל"ני, פנסיוני ועוד, ולא נישתי כמו שניתן לקבל אצל יועצים לפי תחומי התמחות
1
בשורה התחתונה
שקט ושלווה כלכליים
ביטחון בדרך
תוכנית כלכלית לפרישה ומימוש יעדים
2
סימולטור
כלי לביצוע סימולציה לבחינת החלטות כלכליות ושינויים עתידיים
(למשל אפשרויות של פרישה מוקדמת)
3
שיפור המצב הקיים
פוטציאל חסכון של עשרות אלפי שקלים (עמלות, דמי ניהול, מסלולי השקעה, תשואות, מסלולי ביטוח, ריביות וכו')
4
שיקולי מס
שיקולי מס והטבות מס רלוונטיות לכם
(לא תקבלו ייעוץ מס)
5
התאמת סוגי השקעות
אילו אפיקי השקעה מתאימים לכם
יתרונות וחסרונות של השקעות עבורכם
6
ניהול סיכונים
הקטנת סיכונים והתאמתם לצרכים שלכם
קרן חירום - כמה ואיך לנהל אותה
מה התהליך כולל?
01
שיפור התשתית הכלכלית
נעבור על מבנה הכנסות והוצאות המשפחתי, נסקור את ההשקעות והנכסים שיש לכם, נבחן את ההתחייבויות שלכם. נרכז את הנתונים של הפנסיות והביטוחים שלכם וכו'.
נבין מה השאיפות שלכם ומה המטרות שלכם לשנים הבאות.
02
הכנת תיק ייעוץ
אבנה תוכנית עבודה מפורטת הכוללת פירוט מדוייק מה אתם צריכים לעשות מחר בבוקר, אילו השקעות מתאימות לכם, באיזה פיזור, איזו רמת סיכון, איזה סכומים, וכן את שלבי הביצוע והשיקולים השונים שרלוונטיים עבורכם.
03
קבלת החלטות לפרישה
נסגור פערים בין המצוי לרצוי.
נראה איך תוכלו לתת מענה ליעדים האישיים והמשפחתיים באמצעות התוכנית הכלכלית שהכנתי עבורכם.
נבחן אלטרנטיבות ונקבל החלטות בהתאם להעדפות שלכם.
לקוחות מספרים
בעוד יועצים רבים מסתכלים נקודתית לפי תחום העיסוק שלהם, אני מסתכל על התמונה הכוללת ומתאים אותה לצרכים שלכם
השלבים בהכנת התוכנית הכלכלית
מיפוי המצב הקיים
• הכנסות
• הוצאות
• חסכונות
• משכנתה
• הלוואות
• נכסים
• מוצרים פנסיוניים
• ביטוחים
הגדרת צרכים ושאיפות
למשל:
• עצמאות כלכלית
• פרישה מוקדמת
• עזרה לילדים הבוגרים
• שיפור דיור
• שיפוץ בבית
• פנסיה ברווחה כלכלית
• הסבה מקצועית
• פתיחת עסק
ועוד
איתור פערים בין המצוי לרצוי
• הגדרת רשת ביטחון
• בנית תוכנית כלכלית
• הגדרת משימות לביצוע
• בדיקת הוזלת עלויות פנסיוניות
• חישוב גובה הביטוחים הדרושים
• מציאת שיעור החסכון החודשי הדרוש
• התאמת אופי החסכונות וההשקעות לצרכים והשאיפות שלכם
אחרי השלבים הללו אבנה תוכנית כלכלית אישית
מה תשיגו?
תוכנית עבודה מפורטת
לניהול ההון שלכם
תובנות מעשיות שיאפשרו לכם לממש את היעדים והמטרות שלכם
וכמובן – תיק מסודר ובו עיקרי הנושאים הבאים:
פתיחת עיניים
(ניתוח המצב הקיים)
הגנות כלכליות
- פנסיה – מה הצבירה ומה הקצבה הצפויה
- ניתוח תקופת הפנסיה והאם זה מספיק לכם
- ביטוחי חיים – כמה זה עולה, מה יקבלו השארים והאם זה יספיק להם
- ביטוח סיעודי – מה יש והאם זה מספיק
- ביטוחי בריאות – כמה זה עולה
יעדים משפחתיים
- יעדי בלת"מ ויציבות כלכלית
- יעדים שוטפים
- יעדים חד פעמיים
- יעדים לילדים
- סה"כ יעדים ותוכנית עמידה ביעדים
האתגרים הכלכליים של המשפחה
- הצגת חלופות
- תוכנית עבודה
- משימות לביצוע
- סימולטור לבחינת החלטות כלכליות
נעים להכיר!
שמי איל פיק, מאחורי למעלה מ- 20 שנות ניסיון של ניהול במסגרת המערכת הבנקאית. יש לי תואר שני במימון – במסגרת לימודי מנהל עסקים, וניסיון אישי מגוון בפעילויות יזמיות שונות ביניהן עסק במסחר אלקטרוני, השקעות נדל"ן בארץ ובחו"ל, מסחר קמעונאי ועוד. עברתי עשרות הכשרות מקצועיות בתחומים החשובים ביותר בניהול כלכלת המשפחה, יועץ משכנתאות, נדל"ן, שוק ההון, קריפטו ועוד. במקביל התנדבתי בקידום בני נוער בנושא ניהול ויישום יוזמות עסקית, בכדי שיקבלו מקפצה לחיים.
התשוקה שמניעה אותי היא לעזור ליותר ויותר משפחות לשפר את איכות חייהם בחיי היום יום, עכשיו ובעתיד. להגיע לרווחה כלכלית ושקט נפשי, לשפר את ההתנהלות ולהרחיב את הידע, למען ההווה ולמען העתיד. אני מאמין שזאת הדרך להגשים מטרות אישיות ומשפחתיות וכל ערך וחלום שראויים בעינכם.
אני רואה את ניהול משק הבית בדומה לעסק. למשפחה שלנו יש הכנסות, הוצאות, התחייבויות ונכסים. ואת כל זה צריך לנהל בכדי שנוכל להגשים את המטרות שלנו. אל תתנו לכסף לנהל אותכם. נהלו אותו!
לקביעת פגישת התאמה זום ללא עלות וללא התחייבות:
מה הלקוחות שלי מספרים על התהליך איתי?
תהליך הליווי של איל מקיף וחיוני לכל אדם ובכל מצב כספי, גם כהכנה לפנסיה ובכלל לטובת חיים כלכליים נכונים יותר.
עם אייל יש את הוודאות שאין מאחוריו שום גורם מתגמל והוא עובד בשבילך ומשרת את האינטרסים שלך ב-100%.
תודה!
עם אייל יש את הוודאות שאין מאחוריו שום גורם מתגמל והוא עובד בשבילך ומשרת את האינטרסים שלך ב-100%.
תודה!
נפגשנו היום עם איל, היה מפגש מעולה! הוא עשה לנו סדר והציג בפנינו את התמונה המלאה לטווח הקצר והארוך, עזר לנו לדייק את היעדים והכי חשוב יצאנו מהפגישה עם תוכנית פעולה. איל מסביר כל דבר בסבלנות ומקצועיות, משתף מהניסיון האישי שלו ונותן את נקודת מבטו. ממליצה בחום להיפגש עם איל ולהבין אם אתם נמצאים כיום איפה שאתם רוצים להיות ובמידה ואתם לא שם, איל יראה לכם את הדרך. איל תודה רבה על העזרה שלך, מעריכים אותה מאוד🙏🏻
פניתי לאיל במטרה "לעשות סדר" בכל נושא ההתנהלות הכלכלית ותכנון העתיד הפיננסי. השירות של אייל היה ברמה הגבוהה ביותר, עתיר ידע ותובנות ועם תוצרים ברורים ופעולות לביצוע.
מומלץ בחום.
מומלץ בחום.
לעתים אנחנו צריכים מישהו שיבוא מבחוץ ייעשה לנו סדר בדברים.
איל פיק, הוא איש מקצוע מעולה ואדם מקסים.
איל פיק, הוא איש מקצוע מעולה ואדם מקסים.
נפגשתי עם איל לבחון את ההיבט הכלכלי ולמקד בהשקעה שמותאמת עבורי.
אייל ישב איתי ובדק הכל לפרטי פרטים וכיוון אותי בצורה הכי מדוייקת שיש.
תודה רבה!!! על מקצועיות, שרותיות ומקצוענות!
ממליצה בחום.
אייל ישב איתי ובדק הכל לפרטי פרטים וכיוון אותי בצורה הכי מדוייקת שיש.
תודה רבה!!! על מקצועיות, שרותיות ומקצוענות!
ממליצה בחום.
גם אני עשיתי תוכנית כלכלית עם איל!
איל מקצועי ונעים.
ממליצה בחום.
איל מקצועי ונעים.
ממליצה בחום.
לאחרונה פניתי לייעוץ בנושאי ביטוחים וכו' לבחור מדהים בשם איל פיק.
ממליץ עליו מאוד.
יסודי ענייני ומקצועי
ממליץ עליו מאוד.
יסודי ענייני ומקצועי
הקודם
הבא
© כל הזכויות שמורות לאיל פיק